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专家:供应链ABS能更好解决金融市场参与者痛点

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  中证网讯(记者 欧阳剑环)多位业内人士6日在“2019中国资产证券化和结构性融资行业年会暨第五届中国资产证券化论坛年会”上表示,随着近几年供应链金融迅速发展,供应链资产证券化(ABS)产品正成为中小企业的融资利器。同时,借助于金融科技,可以更好地解决供应链金融市场各环节参与者的诸多痛点,提高效率。

  腾讯腾安基金销售公司总经理、腾讯金融科技智库首席理财专家李康宁认为,传统金融机构在服务小微企业和供应链金融方面存在获客成本高、操纵效率较低、小微企业的风险较高等痛点。通过搭建供应链金融体系,在核心企业端提供服务,可以更好地把产业链体系、流动性资金管理起来。“金融科技与传统供应链金融相结合,有利于解决供应链金融市场各环节参与者的诸多痛点,改善小微企业融资难、融资贵的问题。”

  平安证券投行事业部债权类业务董事总经理、行政负责人刘春玲表示,中小企业抗风险能力较弱、融资成本较高,从应收账款市场看,近几年应收账款增速较高,同时周转率持续下降,因此企业的资金使用效率下降。在此情况下,供应链金融应运而生,与传统金融相比,供应链金融是基于整个供应链的系统性产品,把个体的信用风险转化为供应链核心企业的信用风险,近几年得到快速发展。

  刘春玲表示,供应链ABS市场在供应链金融蓬勃发展基础上也迅速发展。保理、券商、律师及其他中介机构有了新的市场和收入,同时也为投资者提供了期限较短、风险低、流动性较好的一类产品。

  展望未来,刘春玲表示,希望供应链ABS核心企业所覆盖的行业逐步拓展。“2017年以前,核心企业主要集中在地产行业,近两年来已拓展到建筑业、能源、汽车、新经济等方面,未来还需向更多行业拓展。此外,可以通过区块链、云技术提升效率、验证真实性。尤其是区块链技术,去中心化、可追溯、防篡改等特点,和供应链ABS的要求非常一致。”

  在防风险方面,深圳前海联易融金融服务有限公司总裁冀坤表示,供应链ABS需确保底层资产真实、合规、有效。具体来看,需确保主体真实、贸易背景真实,基础交易、转让、登记等环节合规有效,资产应符合标准,一些受限制的资产不能做供应链ABS。同时,在产品存续期应动态监控,并关注核心企业的信用风险变化。

  在确保贸易背景真实方面,冀坤认为,供应链上的产、供、销各个环节可以相互验证,比如可以通过订单、发货、运输、报关等数据进行交叉验证。若要实现便捷地验证,则需运用数据积累和金融科技手段。

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